企业融资的方式有哪些

1、 股权融资:

指企业的股东愿意让出部分企业所有权,通过企业增资的方式引进新的股东,同时使总股本增加的融资方式.股权融资所获得的资金变成企业法人拥有所有权的资产,企业无须还本付息给予投资人,但新股东将与老股东(创始团队)一同分享企业的盈利与未来公司的成长收益.

股权融资是最常见的企业融资方式之一,拥有长期性(资金具有永久性,无到期日,不需归还)、不可逆性(投资人欲收回资金需要把股票出让予他人)与无负担性(分红的支付与否和支付多少需视公司的经营需要而定).

股权融资是股份制企业有偿发放给投资人的企业所有权的过程.常听到的的PE/VC就是股权投资者.现在大家想上主板、新三板,主要目的就是为了股权融资.

2、 债权融资:

是指企业通过举债的方式进行融资.债权融资所获得的资金,企业首先要承担资金的利息,另外在借款到期后要向债权人偿还资金的本金.债权融资的特点决定了其用途主要是解决企业营运资金短缺的问题,而不是用于资本项下的开支.

债权融资只是企业有偿发放给投资人的企业债权的过程,债权融资产生的结果是增加了企业的负债,按渠道的不同主要分为银行信用、民间信贷、债券融资、信托融资、项目融资、商业信用及其租赁等.

通俗的讲,债权融资指的是对方不是以投资者的身份,而是以债主的形式进入你的公司.投资人变成债权人,企业成为债务人,债权人不是股东,不享有任何股东待遇,按照双方约定的利息,到期偿还本金和利息.企业挣的再多,回报率再高跟银行无关,银行也不跟企业共享风险.

3、 银行贷款:

企业融资方式-银行贷款

是指银行根据国家政策以一定的利率将资金贷放给资金需要者,并约定期限归还的一种经济行为.在不同的国家、地区和一个国家的不同发展时期,按各种标准划分出的贷款类型也是有差异的.

目前,银行贷款是最为主要的企业融资方式.按资金性质,分为流动资金贷款、固定资产贷款和专项贷款三类.专项贷款通常有特定的用途,其贷款利率一般比较优惠,贷款分为信用贷款、担保贷款和票据贴现.

4、融资租赁:

是指出租人根据承租人对租赁物件的特定要求和对供货人的选择,出资向供货人购买租赁物件,并租给承租人使用,承租人则分期向出租人支付租金,在租赁期内租赁物件的所有权属于出租人所有,承租人拥有租赁物件的使用权.

租期届满时,租金支付完毕并且承租人根据融资租赁合同的规定履行完全部义务之后,对租赁物的归属没有约定的或者约定不明的,可以协议补充;不能达成补充协议的,按照合同有关条款或者交易习惯确定,仍然不能确定的,租赁物件所有权归出租人所有.融资租赁是目前国际上最为普遍、最基本的非银行金融形式.

融资租赁是通过融资与融物的结合,兼具金融与贸易的双重职能,对提高企业的筹资融资效益,推动与促进企业的技术进步,有着十分明显的作用.融资租赁有直接购买租赁、售出后回租以及杠杆租赁.此外,还有租赁与补偿贸易相结合、租赁与加工装配相结合、租赁与包销相结合等多种租赁形式.

融资租赁业务为企业技术改造开辟了一条新的融资渠道, 融资租赁是集融资与融物、贸易与技术更新于一体的新型金融产业.由于其融资与融物相结合的特点,出现问题时租赁公司可以回收、处理租赁物.这种融资比较特别,往往是对那种庞大资产设备,采取的一种租赁转融资的方式.

5、境外融资:

境外融资是指企业可供利用的境外融资方式包括国际商业银行贷款、国际金融机构贷款和企业在海外各主要资本市场上的债券、股票融资业务.境外融资,主要是国际贸易或跨国企业一种独特的融资方式,不向国内融资,而是向国际社会寻求资金.

境外融资其实主要是通过资本市场和货币市场.最常见的是股票和债权.但也可以按内部融资和外部融资分,和境内融资没什么大的区别,只有发展程度的区别还有就是管制不同,融资方式上基本上没有什么变化.

6、股票融资

企业融资方式-股票融资

股票融资是指资金不通过金融中介机构,借助股票这一载体直接从资金盈余部门流向资金短缺部门,资金供给者作为所有者(股东)享有对企业控制权的融资方式,它的目的是为了满足广大投资者增加融资渠道,它的优点是筹资风险小.

股票融资具有长期性、不可逆性和无负担性三个特点.股权融资筹措的资金具有永久性,无到期日,不需归还.股权融资没有固定的股利负担,股利的支付与否和支付多少视公司的经营需要而定.

股票融资,仅仅是指已经成功上市的企业,自家公司股票可以自由流通,交易,通过增发等手段,筹集资金,跟股权融资有点像,但是又有不同的地方.通过股票市场进行融资,募集对象非常广泛,有公开和非公开的方式,进行股票融资.

银行贷款融资的优缺点有哪些?

一、银行贷款的好处

1、优惠政策较多,国家对于中小企业的扶持政策还是有很多的,各个银行也纷纷出台各种优惠政策来响应国家的号召,因而对企业来讲减缓了经济压力.

2、银行贷款速度快,如果提交的材料符合银行的要求,且抵押物或担保人符合标准,可以快速得到所需资金.

3、利率成本较低,相对于其他类型的贷款公司或机构来讲,银行贷款的利率较低,这对中小型企业来讲,可以降低还款成本.

4、费用少.相对于其他的融资工具,银行贷款是成本最低的一种,银行贷款的利率要根据具体的情况而定,一般来说利率高于小企业贷款优惠利率;信用等级低的企业贷款利率可能高于信用等级高的企业贷款利率;中长期贷款利率高于短期借款利率等.综合起来,银行贷款利率仍是具有比较优势的.

5、资金来源稳定.由于银行实力雄厚,资金充足,资金来源也比较稳定.中小企业的借款申请,只要通过了银行的审查,与银行签订了贷款合同,并且满足了贷款的发放条件,银行一般总是能及时向企业提供资金,满足企业的融资需求.

二、银行贷款的缺点

1、办理手续多,在银行办理贷款业务相对来讲手续比较多,繁琐.

2、抵押物要求较为严格,银行贷款对于中小企业来讲需要抵押物或第三方担保,而且其对抵押物要求严格.

对信用要求较高.企业及企业法人需要具有较高的信用记录.否则很难通过审核.

以上详细介绍了企业融资的方式有哪些,也介绍了银行贷款融资的优缺点有哪些.通过本文的介绍,我们可以了解到,企业融资的方式主要有股权融资、债权融资、银行贷款、融资租赁、境外融资、股票融资等等,银行贷款融资的优缺点本文也给予了介绍,希望你能了解一下.