什么是基金累计净值，你说的基金净值和累计基金净值是什么意思？基金单位净值和累计净值分别是多少？基金累计净值和单位净值是什么意思？基金净值是什么意思？基金净值分为单位净值和累计净值。基金累计净值、基金净值和累计净值有什么区别和联系？如何用通俗易懂的方式解释基金中的单位净值和累计净值？1.单位净值是一个股市术语，指开放式基金申购份额和赎回金额的计算依据，计算公式为基金单位净值(基金资产总额-基金负债)/基金份额总额。

楼主给你详细解释一下:1。基金资产净值:在某一时点，基金资产总市值扣除负债后的余额，代表基金持有人的权益。基金单位资产净值是指每个基金单位所代表的基金资产净值。2.基金单位资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数，其中总资产是指基金拥有的全部资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券；负债总额是指因资金运作和融资而产生的负债，包括应付他人费用、应付资金利息等。基金份额总数是指当时发行的基金份额总数。

净值的高低不仅受基金经理管理能力的影响，还受其他诸多因素的影响。如果基金成立时间较长，或者成立以来增长较快，基金净值自然会较高；如果基金成立时间短，或者进入时间不好，可能会使基金净值比较低。所以，如果只以基金当前净值作为是否购买基金的标准，往往会做出错误的决定。

1。单位净值是一个股市术语，是基金单位净值的全称。指计算开放式基金申购份额和赎回金额的依据。计算公式为基金单位净值(基金资产总额-基金负债)/基金份额总额。2.基金单位累计净值是基金成立后基金单位净值与历次单位累计分红金额之和，反映了基金成立以来的全部收益数据。基金份额累计净值基金历史上基金份额累计分红金额(基金历史上所有分红金额的总和/基金总份额)。

单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数，其中总资产是指基金拥有的全部资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券；负债总额是指因资金运作和融资而产生的负债，包括应付他人费用、应付资金利息等。基金份额总数是指当时发行的基金份额总数。累计净值=基金成立后的单位净值 累计单位分红金额(未拆分)累计净值(单位净值拆分后的分红)*拆分前的分红比例(有拆分和分红)基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，但基金净值的未来增长才是判断投资价值的关键。

如果基金成立时间较长，或者成立以来增长较快，基金净值自然会较高；如果基金成立时间短，或者进入时间不好，可能会使基金净值比较低。所以，如果只以基金当前净值作为是否购买基金的标准，往往会做出错误的决定。买基金要看基金净值未来的增长，这才是正确的投资方针。

基金单位净值:是指基金当前的净资产总额除以基金总份额。基金净值总资产/基金份额基金单位净值是指每个基金单位的资产净值，等于基金总资产减去总负债的余额除以基金发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都是按照这个价格进行的。封闭式基金的交易价格是买卖时已知的市场价格；另一方面，开放式基金的单位交易价格取决于单位基金资产净值，在申购和赎回时是未知的(但可以在当天收市后计算，并在下一个交易日公布)。

1。基金份额净值是每个基金份额的资产净值，等于基金总资产减去总负债后的余额除以基金发行的总份额数。开放式基金的申购和赎回都是按照这个价格进行的。封闭式基金的交易价格是买卖时已知的市场价格；另一方面，开放式基金的单位交易价格取决于单位基金资产净值，在申购和赎回时是未知的(但可以在当天收市后计算，并在下一个交易日公布)。

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是将投资组合中股票、债券或其他证券(包括现金)的价值相加，扣除相关费用，余额除以总份额。比如有份额的基金，其资产包括900万份份额和100万现金，其资产净值应为20元(扣除相关费用)。累计净值是以单位净值为基础，加上基金的历史分红金额。

一般来说，买卖基金的时候，很多时候要关注单位净值；只有当我们要追溯基金的长期历史表现时，才会关注累计净值。扩展资料:基金单位净值估值是指对某一价格下基金资产净值的估计。计算单位基金资产净值是关键。基金通常投资于证券市场的各种投资工具，如股票和债券。因为这些资产的市场价格是不断变化的，只有每天重新计算单位基金资产净值，才能及时体现基金的投资价值。

基金资产净值是某一时点基金资产总市值扣除负债后的余额，代表持有人的权益。基金单位资产净值是指每个基金单位所代表的基金资产净值。单位基金资产净值(资产总额和负债总额)/基金份额总额，其中资产总额是指基金拥有的全部资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券；负债总额是指因资金运作和融资而产生的负债，包括应付他人费用、应付资金利息等。

基金累计净值是指基金最近一次净值和成立以来的分红业绩之和，反映了基金成立以来的累计收益(减去一元面值为实际收益)，可以更直观、更全面地反映基金在运作过程中的历史业绩。结合基金的运作时间，更能准确反映基金的真实业绩水平。基金份额累计净值=基金份额净值 成立后基金份额累计分红金额。比如某基金曾经分红，分红每10份派2元。

基金单位净值和累计净值。基金单位是净现值加上历史分红总额，累计净值为5.2，说明该基金已经翻倍5.2倍；也就是说，在不计算手续费的情况下，你的投资从发行开始就变成了5.2倍。一般来说，基金成立后的累计净值=单位净值 累计分红金额，即基金成立以来的净值增长，是基金历史业绩的参考数据，两只发行时间相近的同类基金，累计净值较高的表现更好。